En contact direct avec ses clients, le conseiller financier propose à ces derniers des produits ou services financiers les plus adaptés à leurs besoins. A l’affut des dernières actualités économiques, il est capable d’anticiper les fluctuations et d’adapter son offre commerciale en fonction du marché et des objectifs fixés par sa hiérarchie. Au sein d’une banque, ce dernier peut porter le nom de banquier ou de chargé de clientèle banque et ainsi appelé à proposer aux clients de cette structure des produits bancaires et doit surtout les fidéliser. De manière générale ses missions se résument à :
- proposer des placements financiers ;
- Assurer la gestion et le suivi des comptes de ses clients ;
- Contacter ses clients en cas de problème ;
- négocier des aménagements de contrats ou des taux de crédit ;
- réaliser des demandes de crédits ;
Niveau requis
- Prérequis : Baccalauréat Général ;
- Diplôme académique : BTS, Licence ou Master.
Les Formations d’accès :
- BTS, Licence ou Master en sciences économiques spécialité Finances, Banque et Finances, Finances et assurance ;
- BTS, Licence ou Master en Commerce, Gestion, Gestion du patrimoine, droit financier ou toute autre formation similaire ;
Compétences
- Bonne culture économique de son domaine de spécialisation en effet, il est possible pour le conseiller financier de se consacrer à des placements spécifiques tels que les produits bancaires, financiers et boursiers, les assurances, l’immobilier etc. ;
- Capacité d’anticipation et d’adaptation en raison des évolutions économiques, institutionnelles et législatives fréquentes ;
- Esprit d’analyse, rigueur et résistance au stress ;
- Bonne faculté oratoire et sens du contact facile ;
Perspectives professionnelles
- Le conseiller financier est appelé à travailler auprès des Banques, institutions financières, les grandes entreprises commerciales et cabinets d’expertise. Au bout des années d’expérience professionnelle en entreprise, ce dernier peut évoluer vers le poste d’analyste de crédit, gestionnaire de patrimoine, directeur financier, directeur d’agence etc. Par ailleurs, il peut également se mettre à son propre cabinet et prester comme consultant.
- En France un conseiller financier sorti d’école touche sensiblement 30 000 € par an en début de carrière. Au Cameroun le salaire d’un débutant exerçant la profession avoisine 300 000 FCFA par mois en fonction du niveau d’étude du candidat et de la taille de l’entreprise.